Мошенники могут вовлечь людей в дропперство, используя самые ухищренные методы, причём россияне изначально даже не осознают, что становятся соучастниками преступления. Одна из самых распространенных схем — предложения о «легком доходе» без опыта и специальных навыков через вакансии. Об этом предупредил в беседе с RT член комитета Госдумы по информационной политике, информационным технологиям и связи Антон Немкин.
«Дропером называют человека, который предоставляет свою банковскую карту, счёт или доступ к финансовым инструментам для перевода и обналичивания денег, полученных преступным путём. Чаще всего злоумышленники делают ставку на доверчивость, финансовые трудности или желание быстро заработать», — рассказал он.
Мошенники могут обещать «легкий доход» без опыта и специальных навыков. В социальных сетях, мессенджерах и на сайтах с вакансиями публикуются объявления о работе «финансовым менеджером», «платежным агентом» или «оператором переводов». «Соискателю обещают процент с каждой операции, а его задача якобы сводится к приёму денег на свою карту и их дальнейшему переводу по указанным реквизитам. На самом деле таким образом происходит легализация средств, похищенных у жертв мошенничества, — рассказал Немкин.
Немкин предупредил о ещё одном распространенном сценарии — использовании методов социальной инженерии. Он пояснил, что мошенники могут предлагать людям оформить банковскую карту за вознаграждение, временно предоставить доступ к счету или передать реквизиты под предлогом выполнения служебных задач. По его словам, в такие схемы чаще всего вовлекают студентов, пенсионеров и безработных, так как они наиболее уязвимы перед обещаниями быстрого заработка.
Депутат подчеркнул, что участие в подобных операциях не освобождает от ответственности, даже если человек заявляет о неосведомленности о преступном происхождении денег. Он напомнил, что передача реквизитов третьим лицам, проведение сомнительных транзакций и перечисление средств по указанию неизвестных лиц могут стать поводом для проверки правоохранительными органами и привести к серьёзным правовым последствиям.
С 1 июля банки в РФ стали автоматически обмениваться идентификационными номерами налогоплательщиков (ИНН) при переводах через систему быстрых платежей. Для клиентов порядок переводов не изменился — вводить дополнительные данные не потребуется. Нововведение направлено на борьбу с дропперами и финансовым мошенничеством.
Ранее сообщалось, что в РФ готовят пакет мер по борьбе с мошенничеством «Антифрод-2». Из него исключат положение о том, что в одном банке у клиента может быть не более пяти платежных карт. Вместо него установят общий лимит на 20 штук. Мера рассматривалась как способ борьбы с дропперами.
