Мошенники находят своих жертв в том числе среди пользователей банковских маркетплейсов. Они выводят их на прямую сделку без участия банка и лишают денег. Более подробно об этой схеме рассказал читатель NUR.KZ.
Житель Усть-Каменогорска Александр написал в нашу редакцию с целью поделиться своей проблемой и предупредить других жителей Казахстана об одном из способов мошенничества.
Мужчина заказал видеокарту для компьютера за 185 тысяч тенге в онлайн-магазине, представленном на одном из банковских маркетплейсов.
Напомним, что банковский маркетплейс – это площадка, на которой онлайн-магазины продают разного рода товары. Оплата при этом проходит через банк, которому она принадлежит. Он полностью сопровождает сделку, отслеживает получение товара покупателем и возвращает деньги, если он так и не был доставлен.
Чтобы уйти от этого контроля, мошенникам нужно действовать без такого серьёзного посредника. Что и случилось в ситуации, в которую попал Александр.
"После покупки в интернет-магазине на площадке банка со мной через WhatsApp связался продавец и предложил отправить видеокарту раньше указанного срока. Для этого ему нужно было отменить заказ, создать новый и отправить мне счёт на оплату", – делится Александр.
Мужчина, ничего не подозревая, согласился. Магазин сам отменил заказ с формулировкой, что нужного товара нет в наличии, запросил данные покупателя и отправил ему счёт на оплату от имени компании, то есть уже не через маркетплейс.
После отмены заказа деньги вернулись на счёт Александра. Ими он и оплатил выставленный счёт. Продавец пообещал отправить товар уже на следующий день. Но при попытке узнать подробности в день отправки Александр уже не смог с ним связаться, как и все последующие дни.
В чате, где он днём ранее общался с продавцом, его перенаправили на другой номер, по которому никто не отвечал. Официальный номер телефона онлайн-магазина также был отключен.
"После всего этого я, конечно, сообщил о происшедшем в банк и написал заявление и в полицию", – закончил свою историю мужчина.
Тем временем в управлении полиции города Усть-Каменогорска нам сказали, что после обращения Александра возбуждено уголовное дело по факту мошенничества, совершенного путём обмана или злоупотребления доверием пользователя информационной системы.
Всего в городе в 2023 году было зарегистрировано более 400 фактов интернет-мошенничеств, почти четверть из которых приходится на аналогичные факты. Сотрудниками полиции тем временем принимаются все меры по раскрытию данных видов преступлений.
Существование подобного вида мошенничества подтвердили и в Агентстве РК по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР РК). При этом специалисты подчеркивают, что маркетплейс – это зачастую всего лишь посредник между продавцом и покупателем.
"Встречается следующая схема мошенничества на банковском маркетплейсе: покупатель заказывает товар, оплачивает его, но поставщик может позвонить и попросить сделать отказ или просто не отправляет в нужный срок товар, на звонки не отвечает и пропадает вовсе.
Если покупатель сам добровольно сделал отказ от заказа, то в данном случае банк не несёт ответственность за недоставленный товар. То есть в случае, если клиент самостоятельно отказался от покупки через маркетплейс и согласился на условия продавца, дальнейшие взаимоотношения происходят исключительно между ними в гражданско-правовом поле.
Однако, если продавец в итоге не доставил товар, либо совершил иные противоправные действия, то первым делом необходимо написать в службу поддержки интернет-магазина и уведомить о недобросовестности продавца", – предупреждают в АРРФР РК.
Таким образом, избавившись от посредника в виде банка, мошенники под видом интернет-магазина могут лишить денег казахстанцев, желающих совершить крупную покупку. Этого можно избежать, если не отменять сделку и завершить её на торговой площадке банка, несмотря на утверждения продавца, что таким образом можно уменьшить срок доставки, стоимость товара и так далее.
